Was sind CFDs?

Definition: Ein Differenzkontrakt (CFD) ist ein derivatives Produkt der Finanzbranche.

Mit einem Differenzkontrakt (CFD) lässt sich auf steigende oder sinkende Kurse eines Basiswerts (Aktien, Währungen, Rohstoffe, Indizes) wetten, ohne den Basiswert je zu besitzen. Der Differenzkontrakt ist kein Termingeschäft, da er keine Endfälligkeit hat. Differenzkontrakte können über einen CFD-Broker abgeschlossen werden. Der Kontrakt muss durch den Kunden durch ausreichend Sicherheitsmarge unterlegt sein. Die Wertveränderungen des Basiswerts werden laufend auf den Differenzkontrakt übertragen. Der Differenzkontrakt kann während den Handelszeiten vom Kunden jederzeit wieder veräussert werden. Der Kontrakt selbst ist kein Wertpapier sondern lediglich eine "Wette" zwischen CFD-Broker und CFD-Händler.

Der CFD-Kontrakt kann also nur über einen CFD-Broker gehandelt werden, der laufend Preise zum Kauf und Verkauf der CFD-Kontrakte stellt. CFDs werden von Händlern besonders wegen ihrem schnellen Online-Handel, den tiefen Gebühren und hohen Hebel geschätzt. Da im CFD-Handel mit wenig Einsatz auf grosse Summen gewettet werden kann, sind über CFDs sehr hohe Gewinne möglich. Falls die Verluste so gross werden wie die Sicherheitsmarge, müssen Sie neues Geld einzahlen, ansonsten werden Ihre CFD-Kontrakte liquidiert und Ihr Einsatz ist verloren.

Wie funktioniert der Handel mit CFDs?

CFD Handel

Um CFDs zu handeln, müssen Sie ein Konto bei einem CFD Broker eröffnen. Kontoeröffnung und Handel geschehen üblicherweise online. Es gibt verschiedene Anbieter von CFDs. Darauf sollten Sie achten und die Angebote vor der Kontoeröffnung vergleichen:

  • Angebot der Handelbaren Basiswerte
  • Gebühren für Handel, Kontoführung und Auszahlungen (allfällige Bonus/Rabatt-Leistungen)
  • Technische Voraussetzungen (Handel über Smartphone, iPad, Browser möglich?)
  • Bonität des Brokers (Gerichtsbarkeit, Anlegerschutz etc)
  • Margenerfordernisse, Hebelmöglichkeit und Prozess einer allfälligen Liquidation aufgrund von Verlusten

 

Einige Broker zur Auswahl:

Schweiz:                Österreich:                Deutschland:
Saxobank IG markets Flatex
Plus500 Plus500 Sparkassen Broker
Keytradebank daytradeaustria WH Selfinvest
ActivTrades   CortalConsors
    Comdirekt

 

CFD-Trade Beispiel:

So funktioniert der CFD Handel: Nachdem Sie bei einem CFD-Broker ein Konto eröffnet haben, zahlen Sie beispielsweise die Summe von EUR 10'000 ein. Im Online-Tool finden Sie alle handelbaren CFD's deren Preise laufend aktualisiert werden. Es wird jeweils ein Kauf und Verkaufskurs angegeben, die einige Cents auseinander liegen. Diese Geld-Brief-Spanne (Spread) ist die Marge des Brokers.

  • Sie möchten auf Silber spekulieren. Der Silber CFD steht wie folgt: 1oz Verkauf: 26.85 | 1 oz Kauf 26.87
  • Sie glauben Silber fällt und spekulieren daher auf sinkende Preise ergo verkaufen Sie 1000 CFD Kontrakte auf Silber bei 26.85.
  • Sie bewegen also ein Handelsvolumen von 26'850 EUR. Auf Ihrem Margenkonto wird in diesem Beispiel 5% des Handelsvolumens gesperrt. Also 1'342 EUR.
  • Damit operieren Sie mit einem Hebel von 1:20, bewegen also mit 1342 EUR die zwanzigfache Summe von 26'850.
  • Ihre Spekulation geht auf und Silber fällt auf 24 EUR, wo Sie die 1000 CFD Kontrakte wieder zurückkaufen und somit die Position glattstellen.

Ihr Gewinn beträgt demnach die Differenz zwischen 26.85 und 24 mal 1000 Kontrakte (daher der Name Differenzkontrakte), also + 2'850 EUR

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