Was ist das Total Expense Ratio (TER)?

Definition: Das Total Expens Ratio (TER) ist eine Kennzahl für Anlagefonds. Sie gibt die laufenden Kosten an, die der Anleger nebst dem Ausgabeaufschlag zu tragen hat. Diese Kosten werden dem Fondsvermögen belastet und gehen zu Lasten der Performance.

Die laufenden Kosten müssen vom Fonds im Dokument "Wesentliche Anlegerinformationen" (Key Investor Information Document) bekannt gemacht werden.

Folgende Kosten werden berücksichtigt:

  • Verwaltungs- / Managementgebühr
  • Verwahrung des Fondsvermögens
  • Kosten für Vertrieb der Fondsanteile

Folgende Kosten sind nicht berücksichtigt:

  • Ausgabeaufschlag
  • allfällige Rücknahmekommission
  • Transaktionskosten

Die Kosten welche als TER oder "laufende Kosten" ausgewiesen werden, beziehen sich auf die Gesamtheit dieser Kosten im letzten Rechnungsjahr des Fonds. Diese Kosten wurden direkt dem Fondsvermögen belastet und gehen zu Lasten der Wertentwicklung.

Aktiv verwaltete Fonds verlangen höhere Verwaltungsgebühren als passive Anlagefonds. Ein Vergleich der laufenden Kosten ist ein wichtiges Kriterium bei der Auswahl eines Anlagefonds. Ein guter Fonds, der seine Mitbewerber schlagen kann, sollte aber ein höherer Preis wert sein. Fällt ein Fonds im Performancevergleich mit dem Vergleichsindex aber zurück, sollte ein hohes TER kritisch hinterfragt werden und allenfalls zu einem günstigen passiven Fonds (ETF) gegriffen werden.

unser aktiv verwaltetes Aktienzertifikat "Zukunftsthemen weltweit"

Jetzt in Zukunftswerte investieren!

Netflix +841%
Amazon +505%
Tencent +401%
Autodesk +364%
Wirecard +360%
Sixt +348%
Xing +340%
Paypal +333
Intuitiv Surgical +324%
Visa / Mastercard +296%

 und viele mehr

 

 

  

Zukunftsthemen weltweit

Zertifikatgebühr 0.95%
DE000LS9HAT0

 
Zukunftsthemen weltweit
DE000LS9HAT0

Beginn:

1 Monat Perf.

Gesamtperform.

Max. Verlust

09.12.13

+5.4%

+104%

-26.6%

Beer & Spirits Aktien-Werte
DE000LS9EVL0

Beginn:

1 Monat Perf.

Gesamtperform.

Max. Verlust 

06.12.13

+6.7%

+91.7%

-18.2% 

günstige Wachstumswerte
DE000LS9DKT8

Beginn:

1 Monat Perf.

Gesamtperform.

Max. Verlust 

06.12.13

+3.9%

+67%

-39.7% 

Trader: Horsepower    
Regelmässige Aktivität Mittel- langfristig  

 

Zum Seitenanfang